Por que a automação de processos é a melhor solução para organizar a conciliação financeira?

Em muitos bancos, a conciliação financeira ainda é feita manualmente, apoiada por EUCs (End-User Computing, ou Computação do Usuário Final), tais como planilhas de Excel. Estas ferramentas, amplamente utilizadas para coletar e acessar uma enorme variedade de dados, são frequentemente adotadas porque permitem aos usuários gerenciar, controlar e manipular os dados de forma simples e oportuna.

No entanto, seu uso está associado a uma série de desafios que têm um forte impacto na segurança, veracidade, rastreabilidade e conformidade das informações financeiras. Se você está usando EUCs, provavelmente se identifica com alguns destes desafios:

• Perda de tempo devido a processos manuais e cálculos pesados que poderiam ser automatizados.
• Erros nas demonstrações financeiras devido à entrada de dados ou falhas na planilha, que podem levar à perda de dinheiro e impactos operacionais.
• Redundância de dados e falta de controle de versões.
• Falta de ferramentas de recuperação de dados.
• Maior risco de fraude.
• Conformidade com regulamentos que tratam da transparência dos dados financeiros.
• Falhas de auditoria por falta de rastreamento de informações, dados, documentos, registros e discrepâncias para cada conta especificada na conciliação.

A solução para este problema? Automatizar o processo financeiro com a auxílio da tecnologia.

Os benefícios da automação financeira

A automação financeira é a solução para bancos que desejam otimizar seus processos financeiros e aumentar a eficiência. O uso da tecnologia minimiza os riscos associados às tarefas manuais e libera as equipes financeiras para se concentrarem em atividades mais estratégicas.
Uma maneira eficiente de implementar a automação financeira é por meio de plataformas que armazenam informações na nuvem e nos servidores do prestador de serviços, garantindo a acessibilidade dos dados, controle de ponta a ponta, backups e rastreabilidade. Com a tecnologia no-code/low-code, por exemplo, os usuários finais podem integrar outras soluções na plataforma sem a necessidade de habilidades de programação, reduzindo a dependência das equipes técnicas.

Outra vantagem destas plataformas é a segurança, uma vez que os provedores de serviços em nuvem cumprem as normas nacionais e internacionais de proteção de dados e estão sujeitos à conformidade regulatória contínua. Isto significa que as plataformas de automação financeira oferecem alta proteção contra ataques e perda de dados, além de permitir a rápida resolução de problemas.
No caso da descoberta de uma vulnerabilidade crítica, o problema pode ser corrigido quase imediatamente, enquanto que em um software empresarial pode ser necessário coordenar um plano de ação com a administração do servidor e a implementação de correções e testes.

Simetrik como solução para a conciliação financeira

Simetrik quis aproveitar todos os benefícios dos softwares baseados em nuvem para criar uma solução no-code/low-code altamente flexível, que permite a personalização e automação dos processos de conciliação financeira de ponta a ponta. A solução, que foi adotada por organizações de uma ampla gama de setores, como Rappi, Nubank, Addi, Grupo Modelo e Movii, entre outros, tem várias vantagens sobre os EUCs:

• É projetada para lidar com grandes volumes de dados, garantindo o controle operacional e de riscos de conformidade.
• As mudanças e atualizações podem ser feitas em tempo real, sem intervenção humana, reduzindo erros e atrasos. Com isso, as organizações podem conciliar informações em menos tempo e minimizar o risco de erros.
• Automatiza a preparação e conciliação dos dados.
• Permite o monitoramento de informações por meio de painéis de controle e alarmes.
• Alimenta automaticamente os ERP.
• Adaptabilidade e escalabilidade ao longo do tempo, em resposta a mudanças ou novas regras comerciais.
• Possui altos padrões de segurança, preservando a confidencialidade, a transparência e a disponibilidade das informações.
• Oferece várias garantias no controle de acesso, recuperação ante desastres e proteção da integridade dos dados.
• Registra cada ação ou processo com data e hora, permite consultar informações históricas para fins de auditoria, fazer um acompanhamento satisfatório de receitas e despesas e ter total controle e rastreabilidade da situação financeira.
• A alta velocidade do processamento de informações permite que as equipes financeiras e de tecnologia tenham mais tempo para se concentrar em atividades estratégicas.